En la 6a entrega aprendimos a definir las cuentas que usaremos para nuestros registros.
Vamos a realizar una sencilla tabla en excel que nos ayudara a llevar el registro de todas nuestras entradas y salidas de dinero. Esta sección incluye pequeños tutoriales de como hacer cosas en excel. en este caso usaremos Tablas en lugar de rangos, y validación de Datos
Primer Paso – Hacemos una hoja en nuestro libro, en la cual en la columna A vamos a anotar las cuentas que ya tenemos en nuestro presupuesto (solo copien, peguen y borren los renglones vacíos y los renglones de saldo. al final de la lista agregar “Traspaso”.
Segundo paso: en ese misma hoja, en la columna B vamos a escribir todas las cuentas que tenemos.
debe quedar algo así:
En otra hoja haremos una “tabla” (no un rango) con los siguientes encabezados: fecha, Concepto (o cuenta, como ustedes quieran llamarlo), Banco, Ingreso, Egreso, Descripción y saldo.
convertimos el rango A1:G2 en tabla así:
Después nos colocamos en B2, nos vamos a la tab de Datos, luego en validación de datos, elegimos Lista y después elegimos la columna A de la primer hoja donde escribimos nuestras cuentas del presupuesto.
hacemos lo mismo para la columna Banco, nos colocamos en C2, y la lista es la columna B de la primer hoja.
listo, les debe quedar mas o menos así.
EL único objetivo de esto, es que se eviten errores y siempre se usen los mismos nombres de las cuentas. Recuerden que ustedes pueden nombrarlos como quieran. Y el objetivo de hacerlo una tabla y no un rango es por que en un futuro usaremos estas tablas para hacer unas tablas dinámicas.
Ahora comenzamos a llenar la tabla. para esto debemos recordar:
vamos a escribir los saldos del dinero disponible en nuestra tabla.
Como estamos usando tablas y no rangos, (en una tabla, cualquier formula o condición (en este caso la lista desplegable) se copia automáticamente al siguiente renglón) no podemos calcular el saldo con formula como lo haríamos en una rango de datos, lo cual seria asi: G2=D2-E2 después G3= G2+D3-E3 ya que nos marca error.
Simplemente en lugar de que la columna G se llame saldo, la nombramos cero. y así no nos marca el error.
nos colocamos en G3 (si lo hacen en G2, no funciona) a G2, le deben sumar D3 y restarle E3. (vean la formula en la siguiente imagen), al hacerlo, todas las demás celdas actualizaran la formula.
Si eres nuevo usando tablas en lugar de rangos, quizás te sea difícil entender que es lo que atamos haciendo, comenten si desean que haga un tutorial de excel fácil
Y si no soy claro en la explicación o te da flojera hacerlo, simplemente descarga el archivo aqui:
Listo, nuestra pequeña hoja de registros esta lista para usarse, ahora debemos escribir todo lo que hemos gastado y lo que nos han pagado.
Si en este punto piensas que es muy difícil, que no tienes tiempo para apuntar todo, que es confuso, entonces tus finanzas nunca sanaran, Si sigues mis consejos te aseguro que nunca te veras de nuevo en la situación en la que apenas te alcanza para sobrevivir la quincena.
El objetivo de usar Tablas y no rangos es facilitarnos la vida, no te quita mucho tiempo llenarla, ya que solo tendrás que poner la fecha, elegir de lista, escribir la cantidad y la nota, apretar tabulacion y repetir.
Vamos a escribir todo lo que nuestro amigo ha hecho, y mientras hace eso, se acuerda que se le perdió un billete de $ 50.00 y que pago unos refrescos con la tarjeta express. $ 30.00 (hacer el ejercicio de apuntar todo, refuerza nuestra memoria y no perdemos detalles)
al final la tabla de egreso e ingresos queda así. coincidiendo con los $ 27.70 que le sobraron.
A PARTIR DE ESTE MOMENTO, NUESTRO AMIGO SE DEBE COMPROMETER CONSIGO MISMO A APUNTAR TODO, ABSOLUTAMENTE TODO LO QUE COMPRE Y PAGUE.
Ya es día 24 de enero, le quedan $ 27.70 para toda la semana, y le pagan su quincena hasta el miércoles 30 en la tardes. QUE NERVIOS!!!
Lo primero es no caer en nervios, lo segundo es seguir mis recomendaciones (apuntar todo) (y leer este blog), a partir de este momento, las finanzas de nuestro amigo comienzan a sanar.
En la 8a entrega, aprenderemos a cerrar el mes, a comparar lo real con lo presupuestado y a planear el mes que inicia con sabiduría. ademas iremos mejorando nuestro archivo.