Es muy común que cuando emprendemos un negocio en donde vamos a vender al publico en general, o simplemente la naturaleza de nuestro negocio exige que hagamos y recibamos pagos con mucha frecuencia, nos vemos en la situación en que no tenemos efectivo en la caja suficiente para cubrir estos pagos y debemos ir al banco a hacer un retiro.
Este problema se puede solucionar con una formula muy sencilla.
El saldo mínimo en caja nos va a permitir tener el dinero para por ejemplo pagar al proveedor cuando llegue los martes a entregar producto, para tener el cambio suficiente para los clientes que pagan en efectivo, etc.
Debemos conocer los siguientes datos: (datos tomados para el ejemplo de un caso real)
- Activo Circulante
- Ventas
- Egreso Anual
- Ciclo de Caja
- Rotación de Caja
Calculo de Ciclo de caja:
Calculo de Rotación de Caja
Calculo del Saldo Mínimo En Caja
En pocas palabras: debes tener $ 10,280.00 que deben durar 4.5 días y esto ocurrirá 79.76 veces al año. Esta cantidad es suficiente para cubrir nuestros desembolsos normales.
Este calculo es muy importante para que nuestro negocio sea mas eficiente.
No es eficiente tener poco en caja ya que nos hace dar vueltas al banco, y tampoco es bueno tener de mas porque siempre hay un riesgo de robo.
Espero que les sea de ayuda este calculo ya que se puede aplicar a cualquier tipo de negocio.