En la entrega 7, nuestro amigo ya aprendió a apuntar todo lo que gasta y paga. A partir de este momento sus finanzas empezaran a sanar, dependiendo de la situación de cada quien, este proceso puede tardar unos meses, incluso años, la calve esta en ser constante y comprometerse con uno mismo y les aseguro que nunca mas se quedaran cortos en su quincena
Ya es día 30 por la tarde y “le cae” la quincena. Así que lo primero que se debe hacer es cerrar el mes, comparar nuestro presupuesto con lo real, y dependiendo del resultado apegarse al presupuesto del siguiente mes o reajustar. a continuación veremos como hacerlo
Primero apuntamos esa entrada de dinero en nuestro archivo
Tenemos nuestra tabla de ingresos y egresos completa del mes de enero, y para facilitar las cosas, haremos una tabla dinámica, vamos a poner las categorías en los renglones y los totales en las columnas. y como filtro principal la fecha. debe quedar algo así:
Ahora vamos a comparar el presupuesto contra lo real, (las variaciones que se vayan teniendo las vamos cambiando)
al final queda así (el saldo debe coincidir con el saldo de nuestro registro de entradas y salidas, en este caso $ 7,527.70)
ya que no tenemos ningún historial, vamos a suponer que sus gastos extraordinarios al mes es de $ 600.00 (estos los iremos detallando conforme pase el tiempo y tengamos mas datos e información), ahora vamos a reajustar nuestro presupuesto. ademas ahora vamos a considerar la deuda que tiene con su compadre que le prometió pagar en las próximas semanas, y la televisión que aun le quedan un par de meses de limite para pagarla, vamos a pagar la deuda del compadre en febrero y la televisión en marzo. (aquí ya debes empezar a planear tus pagos) quedando así:
como podemos observar va a comenzar el mes con $ 7,527.70 disponibles y en teoría le pagara al compadre y le sobraran $ 9,188.70. todo se ve bien, pero en los siguientes días debe dar el gasto de la casa, ademas el pago del carro es antes del día 5, por lo que nuevamente se va a quedar corto en la quincena. Ademas esta confundido porque ya no sabe ni cuanto le queda en cada cuenta. Nuestro amigo se empieza a dar por vencido nuevamente y no cree en el método, pero le recordamos que debe tener paciencia y compromiso consigo mismo ya que esto no se logra de un día para otro.
Vamos ayudarlo con su confusión en cuanto los saldos de la cuenta, vamos a hacer otra tabla dinámica con operación para tener los saldos siempre actualizados. Hacemos una tabla dinámica con “bancos” como renglones y los totales de ingreso y egreso como columnas. Después en el menú de las tablas buscamos la opción de analizar, campos, insertar campo calculado: en nombre, escriban saldo, y en la formula escriban = ingreso – egreso, y listo. (comenten si quieren que haga un vídeo tutorial de como hacerlo)
Hemos creado un campo calculado en una tabla dinámica. y ahora cada vez que se actualice nuestro registro, los saldos se actualizaran y sabremos a cada momento el saldo en cada cuenta:
aquí vemos que no tiene efectivo disponible por lo que va a tener que ir al cajero y sacar dinero. Para eso creamos al cuenta de “traspaso” cuando hicimos nuestras listas desplegables. esa cuenta es solo un auxiliar, cada vez que hagamos un retiro lo anotaremos 2 veces.
nuestros saldos se actualizaran:
en la 9a entrega, les diré el secreto para sanar sus finanzas. pero recuerden, se necesita compromiso, anotar todo y algo importante, sacrificarse en darse gustos o comprar cosas innecesarias por alguna temporada. pronostico que para julio o agosto, nuestro amigo no va a volver a preocuparse por sobrevir la quincena y ademas va a comenzar a ahorrar.